慧眼识诈｜“硬核”反诈显神通，银行成功拦截50万元涉诈资金！

　　近日，邮储银行总行与邮储银行辽宁省分行通力合作，有效拦截一起电信网络***案件，为受害人挽回巨额财产损失达50万余元。

　　8月29日，邮储银行总行风险监测模型预警一银行账户存在电子银行登录异常的情况，且有大额不明资金转入，风险监测团队及时通知该银行账户归属行辽宁省分行。

　　分行接到总行通知后，立即组织反诈专业力量开展账户涉诈风险排查，发现一笔50万元的大额资金从他行非同名账户转入，并企图通过电子银行跨行汇款交易转出。经分行核实，确认该账户确实存在可疑，迅速对该账户采取账户停用的管控措施，成功将涉诈资金截留在账户内，有效避免了受害人的大额资金损失。

　　在此次资金拦截过程中，邮储银行反诈技防手段发挥了至关重要的作用。总行大数据分析和风险预警系统为拦截工作提供了强有力的技术支撑，快速定位可疑账户，为资金的及时拦截赢得了宝贵时间。此外，得益于总分行强大的反诈工作合力、有效沟通协作，快速共享风险账户信息，确保此次涉诈资金线索从发现到成功实施拦截的各环节紧密衔接、顺利开展。

　　在防范电信网络***、保护人民群众财产安全的工作中，邮储银行深刻认识到事前预防、事中拦截受害人转出资金比事后追赃挽损更有效，坚持精准研判、精细操作、精确打击，不断优化风险监测模型，上线事中风险监测模型，推进“资金链”精准治理关口前移，提升涉诈资金拦截效率。未来，邮储银行总行将与各分支机构继续加大反诈工作力度，不断完善风险防控体系，提升技术防范能力，为守护人民群众财产安全和社会和谐稳定做出贡献。