知名基金代销机构年末遭罚，三方机构罚单频见，行业洗牌，还有多家机构被终止合作

　　来源 财联社

　　记者 李迪

　　近日，江苏证监局的一份罚单显示，苏宁基金销售有限公司因两项违规行为而被出具警示函。

　　除苏宁基金外，众禄基金、资舟基金、蚂蚁基金、伯嘉基金、贵文文化基金等三方代销机构也于今年收到罚单。这些机构的违规行为包括未充分揭示业务规则、取得基金从业资格的人员配备少于20人、未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统等。

　　对此，业内人士指出，三方代销机构正面临洗牌，一些机构因合规问题而被部分公募基金终止合作。在这样的大背景下，第三方代销机构必须提升合规意识，加强风险管理，以适应合规水平持续提升的行业环境。

　　苏宁基金被出具警示函，12月已有两家代销机构被罚

　　据江苏证监局罚单，经查，苏宁基金存在以下情形：一是公司在销售个别产品过程中，未能按照审慎经营的原则，有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度；二是公司允许个别人员在未与公司签订劳动合同的情况下，即开展基金销售活动。

　　具体来看，上述情形不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号第二十五条、第三十条第二款的规定，根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条，江苏证监局决定对苏宁基金采取出具警示函的监管措施。

　　公开信息显示，苏宁基金成立于2015年9月11日，注册资本为2亿元人民币，2016年2月取得基金销售牌照，业务范围包括证券投资基金销售，上海星图金融服务集团有限公司100%控股。

　　除苏宁基金外，众禄基金也于12月收到罚单。

　　今年12月，深圳证监局的一份罚单显示，深圳众禄基金销售股份有限公司因业务及公司人员的独立性不足、违规开展基金销售以外的业务、设立子公司并提供借款等五项违规行为被责令改正。

　　年内多家三方代销机构被罚

　　今年以来，已有多家三方代销机构收到罚单，体现出监管机构严格监管的态度和保护投资者权益的立场。

　　11月，大连证监局的一份行政处罚决定书显示，资舟基金存在两项违法事实：一是未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统；二是存在丧失经营能力情形。具体来看，该公司已无办公场所，仅有1名员工，证照印章由法院保管；公司已不再使用基金销售系统，无可销售产品，无合作基金管理人，无法提供信息服务，无法实质性开展基金销售业务。

　　基于上述情形，大连证监局注销资舟基金公募证券投资基金销售业务许可证。

　　今年9月，浙江证监局的一份罚单显示，蚂蚁基金因推出余额宝服务升级未充分揭示业务规则、曾经参与的基金专属福利券活动不合规两项违规行为被责令改正。

　　今年8月，湖北证监局的一份罚单显示，武汉市伯嘉基金销售有限公司因向监管部门报送的股权信息存在不真实、准确、完整的情形等三项违规行为而被采取责令暂停办理相关业务12个月的行政监管措施。

　　此外，武汉伯嘉的时任法定代表人、董事长兼总经理江翔被采取认定为不适当人选，自监管措施决定作出之日起3年内不得担任证券公司、基金销售公司、证券投资咨询公司的董事、监事、高级管理人员和分支机构负责人职务或实际履行上述职务。

　　此外，贵州省贵文文化基金销售有限公司、上海财咖啡基金销售有限公司今年也收到罚单。

　　贵州省贵文文化基金销售于今年7月被证监会贵州监管局责令整改。该机构具体违规行为包括：一是取得基金从业资格的人员配备少于20人；二是未按照规定报备负责人、合规负责人和经营场所变更事宜；三是变更经营场所后未及时换领经营许可证。

　　今年3月，上海证监局发布《关于对上海财咖啡基金销售有限公司采取责令暂停办理相关业务行政监管措施的决定》。而在今年8月，上海证监局更是向该公司公告送达《立案告知书》。公告显示，因上海财咖啡基金违反相关规定，被监管立案调查。

　　三方代销机构应增强合规意识

　　近几年，基金代销行业的头部效应越来越明显，三方代销机构面临的竞争形势也很严峻。如今，基金代销行业正面临洗牌，近期还有多家三方代销机构被终止合作。

　　今年以来，乾道基金销售有限公司、江西正融基金销售有限公司、喜鹊财富基金销售有限公司、深圳市金海九州基金销售有限公司、北京中期时代基金销售有限公司、北京增财基金销售有限公司等多家机构都曾被部分公募基金管理机构终止合作。

　　有资深公募人士对记者表示，这些中小型三方代销机构被解除合作主要有两个原因：一是销量和保有量有限，二是业务经营的合规水平不足。该人士还指出，“随着公募基金行业对合规水平的重视程度不断增强，如果合规水平不足，三方代销机构的展业会越来越难。”

　　因而第三方代销机构也应将合规经营作为展业核心，强化风险管理措施，从而更好地适应合规水平不断增强的行业环境，并且更好地维护投资者的利益。

叶景