保本基金的理财策略是怎样的?有哪些具体的投资方式?
2024-09-12 20:05:31来源:www.luwei123.com发布:LR
财经编辑专业解析:投资组合保本策略详解
一、恒定比例组合保本策略(CPPI)
CPPI策略,即恒定比例组合保本策略,是一种基于数量化分析模型的保本策略。它通过动态调整基金在安全资产与风险资产间的投资比例,确保基金投资组合的风险暴露水平在可承受的损失范围内,也称为安全垫。此策略的目标是在保本周期结束时,保障投资本金的安全。
二、时间不变性投资组合保险策略(TIPP)
TIPP策略与CPPI策略有相似之处。其核心在于,当基金组合的预期年化收益率达到一定比率时,保本周期到期时的目标价值会按一定比例上调,从而锁定部分预期收益。这种策略为投资者提供了一种有效的保本机制,同时也有机会获取更高的投资回报。
三、基于期权的投资组合保险策略(OBPI)
OBPI策略,全称基于期权的投资组合保险,主要根据权证的预期年化收益特征构建组合。该策略有两种主要组合方式:
1. 可转债投资策略:结合债券组合和看涨期权,以获取更高的收益同时保障投资本金。 2. 股票与看跌权证组合:通过构建股票资产和看跌权证的组合,降低投资风险,确保投资组合的保值增值。
总结:
以上三种策略均为投资者提供了不同的保本机制。投资者在选择时,应根据自身的风险承受能力、投资目标和市场环境进行综合考虑。需要注意的是,任何投资策略都存在一定的风险,投资者应充分了解并评估各种策略的风险与收益后,做出明智的投资决策。
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